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山东男子贷款被骗后用无抵押贷款骗人过百

发布时间:2021-01-21 20:29:26 阅读: 来源:矿物棉厂家

潍坊晚报

为了快速生财,诸城男子刘某、胡某成立“担保公司”,以“低息、无抵押”为幌子吸引人办理贷款,骗取提前支付的“保证金”。他们通过QQ、贴吧、大街上发送名片等方式,骗取120多名贷款人的钱财。

报案

轻信无抵押贷款 保证金打了水漂

任先生是青岛市即墨人,因做生意急需资金周转,但其不满足银行贷款的条件,小额贷款公司虽然限制条件低,无奈他没有抵押物品,故而一直未能筹集到资金。

2013年6月份,任先生通过QQ上网时,网名为“投资理财”的QQ网友主动加他为好友,对方自称能以买车的名义办理银行贷款,贷款数额为10万元— 30万元,半个月就可以贷下款来,贷款后不用真的买车。对方还称会帮忙办理所有手续,贷款人只需提供身份证、户口本等相关证件。贷款办理成功后,他们会收取贷款数额1.5%的提成,但在办理贷款之前,需要先收取一定数额的保证金。

根据对方提供的地址,任先生来到潍城区南关街道某商业区,将相关资料复印件拿给自称北京中投天成投资公司的“王磊”。对方收了他5000元保证金,并给他打了一张收到条,承诺贷款办下来后,会将保证金的多余数额还给他。

半个月后,任先生收到了“王磊”打来的电话,但并不是贷款已经办下来,而是还需要他再拿5000元的关系处理费。任先生并未多想,又通过转账的方式将钱汇去了对方指定的账号。但自此之后,任先生便再也没有联系到“王磊”,感觉被骗的他赶紧报了警。

调查

此类案件频发生 受害者堵住骗子

2013年8月份,济南的宁先生在“济南信用卡”的QQ群中,看到网名为“淡了伊人装”的QQ网友发布了一条信息:无需物品作为抵押,帮忙办理10万元—30万元的贷款,分3年还清。宁先生急需用钱,遂通过QQ与对方进行了私聊。对方表示,前期需要交8000元保证金,如果贷款没有办理成功,所有保证金会如数退还。

根据对方提供的地址,宁先生很快乘车来到了潍城区新天地小区的潍坊信天投资理财公司,见到了总经理“刘磊”,并交了8000元保证金。

但是几个月后,贷款一直没有消息,宁先生感觉事情有些不对劲,就打电话要求“刘磊”退还保证金,不办贷款了。对方答应得很痛快,而此后手机便关机了,位于潍城区新天地小区的投资公司也是人去楼空。

自2013年年初以来,我市接连发生类似的诈骗案,犯罪嫌疑人相貌相似、人员数量相等,作案手法也如出一辙。警方确定为同一诈骗团伙所为。潍城警方成立专案组,对此案展开调查。

幸运的是,两名受害者将其中一名嫌疑人刘某堵截在了诸城的办公地点,并扭送至诸城市公安局,后移交潍城警方。7月8日,另一名犯罪嫌疑人胡某被警方抓获。

交代

网站贴吧发消息 频繁换办公地点

经查,犯罪嫌疑人刘某,今年36岁,胡某,今年34岁,两人均为诸城人,没有正当职业。两人对自己的犯罪行为供认不讳。

据刘某交代,去年年初,他在网络贴吧中看到一则“无抵押、无担保”的帖子,本想贷款做点生意,却被骗去3000元保证金。此时,刘某自以为碰到了赚钱的好门路,总结自己的被骗经验后,与胡某共同成立担保公司,招聘4名业务员在各大网站、贴吧、QQ群发送低息贷款信息,吸引人办理贷款。

“被骗的这些人都没有任何可以抵押的财产,正常途径贷款根本走不通,我们才提出不需要抵押办贷款的。”刘某称,他们编造了假身份,每隔几天便会换一个地点作为办公区域,避免被受害者找上门。

据两人交代,他们用低息无抵押的方式骗了120多人,骗取保证金60余万元,期间因被债主堵门,归还约30余万元。

7月10日,潍城公安分局刑警大队二中队中队长王晓冰介绍,日常生活中,贷款名片塞到车玻璃上的方式与该案性质相同,刘某与胡某也曾用此方式行骗过。刘某等人诈骗得逞的根本原因,就是利用了人们明知自己没有还款能力、又希望办到低息贷款的心理。“根据我们多年的办案经验,没有抵押和担保的贷款,对于民间投资公司风险更大。”王晓冰说,这也是民间投资公司贷款利率比银行高的原因,市民如果遇到有公司自称“比银行利率低、无抵押贷款、放款前收取各类费用” 的,均是骗人的。

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